Политика AML и KYC

Политика описывает меры противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, которые Платформа применяет ко всем Клиентам и операциям. Она обязательна для исполнения сотрудниками и не подлежит отмене по просьбе Клиента.

Меры соответствуют требованиям законодательства ОАЭ и рекомендациям FATF. Платформа назначает ответственного за комплаенс, который подчиняется напрямую руководству и обладает правом остановить любую операцию.

Площадка, которая не запрашивает верификацию, как правило не имеет и лицензии. Отсутствие проверок — не удобство, а признак проблемы.

Верификация обязательна до первого вывода средств. Клиент предоставляет действующий документ, удостоверяющий личность, и селфи с ним для подтверждения принадлежности документа.

• Базовый уровень: документ и селфи. Открывает вывод средств в пределах стандартных лимитов.
• Расширенный уровень: дополнительно подтверждение адреса проживания. Требуется при совокупном обороте от 50 000 долларов.
• Углублённая проверка: подтверждение источника средств. Требуется для крупных сумм, при нетипичной активности и для публичных должностных лиц.

Платформа вправе запросить повторную верификацию при истечении срока документа, изменении данных Клиента или появлении признаков компрометации счёта.

Для крупных пополнений Платформа запрашивает подтверждение происхождения средств: справку о доходах, документы о продаже имущества, выписку по банковскому или биржевому счёту.

До предоставления подтверждения средства могут быть зачислены, но вывод приостанавливается. Если подтверждение не предоставлено в разумный срок, Платформа возвращает средства на исходный адрес отправителя.

Все операции проходят автоматический контроль. Система оценивает сумму, частоту, страну, историю адреса и соответствие профилю Клиента, присваивая каждой операции уровень риска.

• Дробление сумм для обхода лимитов.
• Быстрый вывод сразу после пополнения без размещения средств.
• Пополнение с адресов, связанных с миксерами, даркнет-площадками или известными взломами.
• Несоответствие оборота заявленному профилю и источнику дохода.

Операции с повышенным риском проверяются вручную сотрудником комплаенса до исполнения.

Клиенты проверяются по санкционным спискам ООН, ОАЭ, США, Европейского союза и Великобритании при регистрации и повторно на регулярной основе. Проверяются также адреса кошельков по базам блокчейн-аналитики.

Совпадение по санкционному списку влечёт немедленную блокировку счёта и уведомление уполномоченного органа. Средства не возвращаются до получения соответствующего разрешения.

При переводах между поставщиками услуг виртуальных активов Платформа передаёт и получает сведения об отправителе и получателе в объёме, предусмотренном правилом FATF Travel Rule.

Переводы на адреса, которые невозможно идентифицировать или которые связаны с сервисами анонимизации, могут быть отклонены.

Платформа вправе отказать в обслуживании без объяснения причин, приостановить операции и заморозить средства при подозрении в нарушении настоящей политики.

О подозрительных операциях направляется сообщение в уполномоченный орган. Законодательство запрещает уведомлять Клиента о факте такого сообщения, поэтому подробности разъяснить мы не сможем.

Записи о верификации и операциях хранятся не менее пяти лет после прекращения отношений с Клиентом.

Сотрудники, имеющие доступ к операциям Клиентов, проходят обучение по противодействию отмыванию средств при приёме на работу и далее ежегодно.

Эффективность процедур проверяется независимым аудитом. Выявленные недостатки устраняются в согласованный срок, отчёт предоставляется регулятору по запросу.