Політика AML і KYC

Політика описує заходи протидії відмиванню доходів і фінансуванню тероризму, які Платформа застосовує до всіх Клієнтів і операцій. Вона обовʼязкова для виконання співробітниками і не підлягає скасуванню на прохання Клієнта.

Заходи відповідають вимогам законодавства ОАЕ і рекомендаціям FATF. Платформа призначає відповідального за комплаєнс, який підпорядковується безпосередньо керівництву і має право зупинити будь-яку операцію.

Майданчик, який не запитує верифікацію, як правило не має і ліцензії. Відсутність перевірок — не зручність, а ознака проблеми.

Верифікація обовʼязкова до першого виведення коштів. Клієнт надає чинний документ, що посвідчує особу, і селфі з ним для підтвердження належності документа.

• Базовий рівень: документ і селфі. Відкриває виведення коштів у межах стандартних лімітів.
• Розширений рівень: додатково підтвердження адреси проживання. Потрібен за сукупного обороту від 50 000 доларів.
• Поглиблена перевірка: підтвердження джерела коштів. Потрібне для великих сум, за нетипової активності і для публічних посадових осіб.

Платформа має право запросити повторну верифікацію у разі спливу строку документа, зміни даних Клієнта або появи ознак компрометації рахунку.

Для великих поповнень Платформа запитує підтвердження походження коштів: довідку про доходи, документи про продаж майна, виписку за банківським або біржовим рахунком.

До надання підтвердження кошти можуть бути зараховані, але виведення призупиняється. Якщо підтвердження не надано в розумний строк, Платформа повертає кошти на початкову адресу відправника.

Усі операції проходять автоматичний контроль. Система оцінює суму, частоту, країну, історію адреси і відповідність профілю Клієнта, присвоюючи кожній операції рівень ризику.

• Дроблення сум для обходу лімітів.
• Швидке виведення одразу після поповнення без розміщення коштів.
• Поповнення з адрес, повʼязаних із міксерами, даркнет-майданчиками або відомими зламами.
• Невідповідність обороту заявленому профілю і джерелу доходу.

Операції з підвищеним ризиком перевіряються вручну співробітником комплаєнсу до виконання.

Клієнти перевіряються за санкційними списками ООН, ОАЕ, США, Європейського Союзу і Великої Британії під час реєстрації і повторно на регулярній основі. Перевіряються також адреси гаманців за базами блокчейн-аналітики.

Збіг за санкційним списком тягне негайне блокування рахунку і повідомлення уповноваженого органу. Кошти не повертаються до отримання відповідного дозволу.

Під час переказів між постачальниками послуг віртуальних активів Платформа передає й отримує відомості про відправника та отримувача в обсязі, передбаченому правилом FATF Travel Rule.

Перекази на адреси, які неможливо ідентифікувати або які повʼязані з сервісами анонімізації, можуть бути відхилені.

Платформа має право відмовити в обслуговуванні без пояснення причин, призупинити операції і заморозити кошти за підозри в порушенні цієї політики.

Про підозрілі операції надсилається повідомлення до уповноваженого органу. Законодавство забороняє повідомляти Клієнта про факт такого повідомлення, тому подробиці роз’яснити ми не зможемо.

Записи про верифікацію і операції зберігаються не менш ніж пʼять років після припинення відносин із Клієнтом.

Співробітники, які мають доступ до операцій Клієнтів, проходять навчання з протидії відмиванню коштів під час прийому на роботу і надалі щороку.

Ефективність процедур перевіряється незалежним аудитом. Виявлені недоліки усуваються в погоджений строк, звіт надається регулятору на запит.